雷曼恐慌侵襲全球銀行業(yè),歐洲多數(shù)銀行資不抵債.盡管誰(shuí)都不愿成為“雷曼第二”，但歐債危機(jī)對(duì)于全球銀行業(yè)的沖擊，已經(jīng)從此前的潛在風(fēng)險(xiǎn)變成現(xiàn)實(shí)的威脅。在債務(wù)危機(jī)的中心地區(qū)——歐洲，銀行業(yè)受到的沖擊顯然是最為嚴(yán)重的。近期，至少有兩家主要的歐洲銀行采取了緊急措施應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的更大危機(jī)。
“歐洲大多數(shù)銀行已資不抵債”
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道報(bào)道，為了避免接受政府援助，德國(guó)商業(yè)銀行目前正與有關(guān)方面進(jìn)行談判，準(zhǔn)備將可疑資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給一家政府所有的“壞賬銀行”。而法國(guó)第三大銀行法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸集團(tuán)也在醞釀關(guān)閉部分業(yè)務(wù)，同時(shí)計(jì)劃提高準(zhǔn)備金水平，削減成本，并減弱對(duì)市場(chǎng)借貸的依賴。
美國(guó)知名對(duì)沖基金經(jīng)理邁克爾·普拉特本周表示，歐洲大多數(shù)銀行其實(shí)已經(jīng)資不抵債，隨著歐元區(qū)債務(wù)危機(jī)深化，2012年的形勢(shì)會(huì)變得更加糟糕。普拉特是對(duì)沖基金B(yǎng)lueCrest資本管理的創(chuàng)始人，后者管理的資產(chǎn)為300億美元。普拉特表示，希臘、葡萄牙和西班牙的銀行未來(lái)幾個(gè)月將發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌現(xiàn)象。
43歲的普拉特坦言：“只要有可能，我就不會(huì)保留一丁點(diǎn)跟銀行有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)敞口。”他認(rèn)為，如果跟對(duì)沖基金一樣每日按照市價(jià)入賬，歐洲大多數(shù)銀行都已經(jīng)陷入資不抵債的狀態(tài)。
普拉特說(shuō)，上周歐盟峰會(huì)的結(jié)果讓他很失望，歐盟領(lǐng)導(dǎo)人過(guò)于關(guān)注削減預(yù)算，而緊縮財(cái)政最終會(huì)導(dǎo)致歐洲經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放慢，讓債務(wù)危機(jī)更加惡化。他認(rèn)為，歐洲央行向經(jīng)濟(jì)中注入巨量資金才是危機(jī)解決之道，可惜央行沒(méi)有這種授權(quán)。
歐洲銀行的可信度，已經(jīng)漸漸成為一個(gè)全球性話題。美聯(lián)儲(chǔ)的數(shù)據(jù)顯示，5月份迄今，包括歐洲銀行在內(nèi)的外資銀行在美國(guó)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的存款已經(jīng)下降20%，至8770億美元，表明這些銀行的客戶正在把資金轉(zhuǎn)移到其他地方。
全球銀行業(yè)危機(jī)一觸即發(fā)
而可能令局勢(shì)更糟的是，歐債危機(jī)可能引發(fā)一場(chǎng)席卷全球的銀行業(yè)危機(jī)。華爾街日?qǐng)?bào)本周撰文指出，全球銀行業(yè)日益出現(xiàn)不堪歐洲危機(jī)重負(fù)的跡象。近期歐洲銀行間拆借市場(chǎng)的美元借貸成本已達(dá)到兩年多新高，而部分銀行已出現(xiàn)資金緊張的初期苗頭。
即便是在9日的歐盟峰會(huì)以及五大央行聯(lián)手降低融資成本的“重拳”之后，美歐市場(chǎng)的美元融資利率仍居高不下。倫敦銀行間市場(chǎng)三月期美元借款成本近期穩(wěn)步上升，各大市場(chǎng)的美元借款成本現(xiàn)在已經(jīng)達(dá)到2009年7月以來(lái)最高水平。
隨著業(yè)界對(duì)于歐盟峰會(huì)的樂(lè)觀預(yù)期降溫，歐洲局勢(shì)近期再度惡化。體現(xiàn)在市場(chǎng)指標(biāo)上，意大利國(guó)債收益率再度突破7%的危險(xiǎn)水平，而歐元對(duì)美元匯率則首次跌破1.3的心理關(guān)口，創(chuàng)下11個(gè)月以來(lái)新低。
11月底，全球多家央行曾聯(lián)手采取行動(dòng)緩解債券市場(chǎng)壓力，之后銀行的短期融資成本曾有短暫下降。但事實(shí)證明，這樣的利好只是曇花一現(xiàn)。到了本周，大銀行再次無(wú)奈地發(fā)現(xiàn)，他們無(wú)法進(jìn)入資本市場(chǎng)開(kāi)展融資，很多銀行不得不轉(zhuǎn)而求助于歐洲央行，近日歐洲央行也已加大了放貸力度。
不僅在歐美，在世界的其他地方，繼續(xù)惡化的歐債危機(jī)也開(kāi)始給當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)帶來(lái)壓力。在悉尼，西太平洋銀行本周警告說(shuō)，歐債危機(jī)將影響澳大利亞銀行業(yè)所獲信貸的價(jià)格，甚至還有可能影響到它們能否獲得信貸。這也在一定程度上解釋了，為什么澳洲銀行監(jiān)管當(dāng)局要急忙忙地搞銀行“壓力測(cè)試”。
