在很多儲(chǔ)戶眼里,馬益江是鄭州某銀行系統(tǒng)的“攬儲(chǔ)冠軍”。沖著這個(gè)年輕副行長(zhǎng)的身份和令人難以抗拒的高息誘惑,不少人把上千萬(wàn)元的款項(xiàng)打到馬益江指定的賬戶里。可是,這些錢(qián)沒(méi)有被存進(jìn)銀行……
事件
“副行長(zhǎng)+高息”儲(chǔ)戶甘愿存入巨資
馬益江,這個(gè)某銀行鄭州分行某支行原副行長(zhǎng)曾負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù),到了月底、年底,很多銀行都會(huì)突擊拉存款,但在馬益江這里,拉存款顯得“輕而易舉”。
2011年,沈女士去該銀行存入一筆過(guò)百萬(wàn)元的款項(xiàng)。她在接受媒體采訪時(shí)稱,基于對(duì)馬益江副行長(zhǎng)身份的信任,她把這筆錢(qián)打進(jìn)了馬益江指定的賬戶。
另外一個(gè)讓眾多儲(chǔ)戶作出存款決定的因素是高額的利息。30多名集資戶稱,他們是經(jīng)馬益江的親友或他人介紹來(lái)存款的,日息2%。左右。
不過(guò),馬益江并沒(méi)有把儲(chǔ)戶的錢(qián)用來(lái)完成存款任務(wù)指標(biāo),或者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,而是把大部分錢(qián)給了魯泊麟。
魯泊麟,河南省德麟投資有限公司法人代表,他控制著河南信德祥實(shí)業(yè)有限公司、河南華隆置業(yè)有限公司等多家金融、房地產(chǎn)企業(yè)。2009年上半年,魯在辦理銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中認(rèn)識(shí)了馬益江。
判決書(shū)顯示,魯泊麟與馬益江達(dá)成共識(shí),由馬益江向社會(huì)吸收資金,將所吸收的資金轉(zhuǎn)給魯泊麟用于投資經(jīng)營(yíng),魯泊麟在一定期限內(nèi)還本并支付高息。
案發(fā)
副行長(zhǎng)最終被判有期徒刑7年
然而,眾多的投資和轉(zhuǎn)借行為,讓魯泊麟的資金漸漸難以周轉(zhuǎn)。集資戶多次圍堵銀行,使這起非法吸儲(chǔ)案浮出水面。
該銀行曾表示,經(jīng)過(guò)排查,未發(fā)現(xiàn)銀行資金卷入其中。2013年1月9日,金水區(qū)法院開(kāi)庭審理此案。同年4月23日,法院一審宣判。法院查明,2009年9月至2011年11月,馬益江通過(guò)其掌握并使用的父親馬某、魯泊麟等人的銀行賬戶向69個(gè)集資戶吸收資金,累計(jì)63.957億余元。至案發(fā),尚有5.734億余元未兌付。立案后,魯泊麟向集資戶支付資金3477.1萬(wàn)余元,至今尚有5.387億余元未兌付。公安機(jī)關(guān)追回人民幣3619.6萬(wàn)余元,還有部分歐元、美元、港幣。
一審法院判決馬益江犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑7年,并處罰金35萬(wàn)元;魯泊麟犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑7年6個(gè)月,并處罰金40萬(wàn)元。
宣判后,二人均不服判決,提出上訴。鄭州中院駁回上訴,維持原判。河南商報(bào)記者趙強(qiáng)實(shí)習(xí)生周坤鋒