從最初的固定電話詐騙、中獎詐騙，到中行“E”令升級、冒充公檢法查案、冒充稅務財務人員詐騙，乃至購車退稅、計生補助、郵件包裹詐騙，五花八門的詐騙類型已擴展到20多種。這類犯罪因為有無記名手機卡、網(wǎng)絡VOIP電話、任意顯號軟件等“神助”，打破了犯罪空間和目標群體的限制，迷惑性、欺騙性更強
目前對電信網(wǎng)絡詐騙的認識還沒有上升到危害國家安全、社會經(jīng)濟安全的高度。在缺乏綜合治理體系的情況下，僅靠公安一家“以打為主”，很難從源頭上“撼動”犯罪團伙生存的根基
□本報記者丁國鋒
自5月17日起，江蘇省公安廳聯(lián)合省委宣傳部、省綜治辦、教育廳、通信管理局、銀監(jiān)局，在全省范圍內(nèi)組織開展防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集中宣傳月活動，一大批公安機關破獲的“典型案例”被江蘇地方媒體連續(xù)報道。
與此同時，關于電信網(wǎng)絡詐騙的一組最新數(shù)據(jù)也對外公布：今年1至4月份接報電信網(wǎng)絡詐騙案件同比上升23.5%，占刑事案件發(fā)案總量的10%，造成的經(jīng)濟損失占全部侵財性案件的30%，受騙數(shù)額幾十萬元甚至數(shù)百萬元的個案接連發(fā)生，給廣大人民群眾造成了巨額經(jīng)濟損失。
江蘇省公安廳新聞發(fā)言人介紹，隨著手機、互聯(lián)網(wǎng)普及應用，各類人群都已成為了犯罪團伙的侵害目標。由于犯罪“花樣”不斷翻新、擴散，不少接受過防范宣傳信息的人員，也照樣上當受騙。再加上目前尚缺乏綜合有效的防范、打擊手段，作案成本低、破案成本高、追贓挽損難，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪呈現(xiàn)出比“傳銷”犯罪更明顯的頑固性、反復性、危害性，嚴重蠶食了社會誠信底線，危害了社會經(jīng)濟安全穩(wěn)定。
《法制日報》記者采訪了解到，對于電信網(wǎng)絡詐騙，目前在很多環(huán)節(jié)上的防范處置手段滯后，僅靠公安機關“打擊一手”，已顯得“事倍功半”。
極端案件層出
幾乎涵蓋所有個人經(jīng)濟領域
在江蘇省南京市開店的張女士，回憶起3個多月前的一天下午在家中接到的電話，仍舊心有余悸。
“電話那頭的人說，‘我是北京市公安局民警，想核實一下你的身份’?！睆埮空f，當時她覺得這個來電號碼似乎沒什么問題，而且對方可以準確報出她的名字、身份證號、家庭住址，甚至是遠在安徽老家的地址，這些都讓她對對方身份深信不疑。
緊接著，這位“民警”嚴肅地說，張女士的身份信息已經(jīng)被人冒用。在了解到張女士家中沒有其他人、也未安裝固定電話后，“民警”要求她把手機電源線連接上防止斷話，并要求她打開電腦上網(wǎng)。在此后數(shù)小時，張女士被這位“民警”以配合調(diào)查為由“死死纏住”，在緊張恐慌中，一步一步陷入騙局。
其間，張女士在疑惑驚恐中通過電腦登錄QQ向家人朋友暗示被警方調(diào)查，家人得知后及時趕到家中，在她向某個賬戶電子匯款操作的最后數(shù)分鐘，截住了這個電話，避免了數(shù)十萬元的經(jīng)濟損失。
像張女士這樣在陷入騙局最后關口脫險的，可不在多數(shù)。江蘇省公安廳刑偵局負責人介紹，僅今年以來詐騙金額超過100萬元的案件就已有數(shù)起，而全省發(fā)案數(shù)相比去年同期增長23.5%，占刑事案件發(fā)案數(shù)的10%。從“鮮有個案”到滲透至全社會，電信詐騙已經(jīng)耗費了公安機關大量警力和資源，并將在今后一段時間內(nèi)成為刑事打擊的重點。
去年8月26日，南京市民魏先生收到這樣一條短信：“尊敬的客戶，您的工行電子銀行卡將于次日過期，請您盡快登錄某某網(wǎng)站進行升級，網(wǎng)址為……”手機上顯示是工商銀行客服電話95588發(fā)來的短信，魏先生毫無警惕地相信了。于是，他登錄了網(wǎng)頁，一看和工商銀行的官方網(wǎng)站沒有任何差別，就隨手把自己的銀行卡卡號和密碼輸入，還根據(jù)提示輸入了手機收到的動態(tài)驗證碼。幾次折騰顯示操作有誤后，他銀行卡里的28萬元現(xiàn)金不翼而飛。事后他從警方處得知，工商銀行根本沒有發(fā)送過類似短信，詐騙短信是通過“偽基站”發(fā)送的。
“很多人都不知道‘偽基站’是啥東西，騙子就已利用它設騙局了。”辦案人員說，更讓普通民眾防不勝防的是，從最初的固定電話詐騙、中獎詐騙，到中行“E”令升級、冒充公檢法查案、冒充稅務財務人員詐騙，乃至購車退稅、計生補助、郵件包裹詐騙，五花八門的詐騙類型已擴展到20多種。這類犯罪因為有無記名手機卡、網(wǎng)絡VOIP電話、任意顯號軟件等“神助”，打破了犯罪空間和目標群體的限制，迷惑性、欺騙性更強，每一個人的每一項網(wǎng)上網(wǎng)下的社會經(jīng)濟交往方式，都成為了不法分子的目標。
與此同時，犯罪團伙分工也日漸精細化，在撥打電話、發(fā)布短信、銀行轉(zhuǎn)賬提款、搭建技術平臺等各個環(huán)節(jié)，上下游不同的團伙承擔著不同的角色，形成“產(chǎn)業(yè)鏈”式的詐騙體系，境內(nèi)境外關聯(lián)互動，詐騙犯罪的能量和社會危害不斷加劇。
江蘇省公安廳在此輪宣傳活動中梳理了10種最常見詐騙形式：通過QQ盜號和強制視頻軟件錄制對方視頻影像，對親友實施詐騙；利用網(wǎng)絡游戲裝備及游戲幣交易實施詐騙；利用虛假鏈接或網(wǎng)頁騙取多次匯款；用假冒低劣山寨產(chǎn)品冒充名牌商品進行網(wǎng)購詐騙；冒充親友，以車禍、嫖娼、吸毒被抓實施詐騙；群發(fā)銀行卡透支、消費短信實施詐騙；自稱“黑社會”綁架恐嚇實施電信詐騙；冒充公檢法調(diào)查犯罪活動等等。
打擊缺乏合力
公安面臨前所未有嚴峻挑戰(zhàn)
《法制日報》記者了解到，電信網(wǎng)絡詐騙最早出現(xiàn)在我國臺灣地區(qū)和東南亞相關國家。隨著跨境警務協(xié)作初見成效，相關境外犯罪團伙已將主要犯罪行為實施地逐步轉(zhuǎn)移到境內(nèi)。境外犯罪集團利用國內(nèi)部分欠發(fā)達地區(qū)地域相對偏僻、當?shù)厝罕姺梢庾R不強的特點，進行有組織“犯罪模式輸送”，加之犯罪組織境內(nèi)境外分工日益細化，組織架構多頭交叉且日益嚴密化，公安機關面臨著前所未有的嚴峻挑戰(zhàn)。
據(jù)介紹，境內(nèi)地域性團伙瘋狂作案勢頭十分猖獗，在福建安溪、海南儋州、廣西賓陽、廣東電白、湖南雙峰等地，針對江蘇的電信詐騙案件總數(shù)達到了40%。為此，江蘇省公安廳自2013年起就與上述5省公安機關建立起了“駐點”辦案工作體系，將由省公安廳刑偵、技偵、網(wǎng)安部門和地市公安局聯(lián)合組成的偵查工作組前移到易案發(fā)地，在當?shù)毓矙C關協(xié)作下開展先期處置、線索查證、技術偵控和抓捕人員等工作，并與當?shù)劂y行、通信部門建立協(xié)作渠道，提高快速反應、應急處置能力。截至目前，5省工作組已破案742起，抓獲犯罪嫌疑人267人。
“這些地方大多道路崎嶇、環(huán)境封閉，又都是鄉(xiāng)村群體性涉案，雖然有地方公安緊密配合，但僅去年江蘇辦案人員就遭遇了至少3次集體圍攻。”江蘇省公安廳刑偵局有關人士介紹說，在一些地方辦案過程中，辦案人員甚至發(fā)現(xiàn)有公務執(zhí)法人員涉案，巨大利益誘惑讓很多人鋌而走險。
《法制日報》記者綜合在公安各部門的采訪發(fā)現(xiàn)，破案難的主要原因在于，目前對電信網(wǎng)絡詐騙的認識還沒有上升到危害國家安全、社會經(jīng)濟安全的高度。在缺乏綜合治理體系的情況下，僅靠公安一家“以打為主”，很難從源頭上“撼動”犯罪團伙生存的根基。其次，一些地方的通信、銀行等部門著眼于部門利益，與公安機關辦案協(xié)作效率不高、管理松懈，以致查詢凍結等手續(xù)繁瑣，貽誤戰(zhàn)機。此外，破案一線的專業(yè)技術人員缺乏，有些縣區(qū)公安局還不具備專業(yè)、高素質(zhì)、有經(jīng)驗的辦案隊伍。還有一個原因就是破案成本高。一個案件涉案金額數(shù)萬元，破案費用卻超過數(shù)十倍。而一些證據(jù)線索不完整的案件，還存在立案難問題。
通信銀行業(yè)
須樹立客戶利益優(yōu)先保障思路
一位電信業(yè)內(nèi)人士透露說，現(xiàn)在對于通訊類工具、手機電話，國家法律法規(guī)已要求實名制，但在實際執(zhí)行中依然問題很多。如用戶可上網(wǎng)設置綁定各種通訊號碼的“一號通”，尤其是電信、聯(lián)通、移動三家通訊公司運營的400電話，發(fā)案較為集中。400電話、云號碼等新概念通訊手段，是通訊業(yè)運營商增加營銷收入的一個重要途徑，直接在網(wǎng)上即可辦理，而不必要經(jīng)過面對面核實身份信息。在“效率和效益”面前，安全問題在不經(jīng)意間“退居次位”。
“詐騙得手的另一個重要工具——儲蓄卡，依然存在管理真空問題，尤其是小規(guī)模的地方商業(yè)銀行為了爭奪客戶資源，不惜采取不正當競爭甚至是違法的方式辦卡。一些銀行對批量持身份證辦卡的人審查不嚴，極有可能為不法分子所利用?！庇秀y行界人士向記者透露說，用假冒的軍官證、護照等辦銀行卡，目前柜臺人員幾乎難以識別。而網(wǎng)絡認證機制對應的是手機卡實名制，一旦手機卡存在問題，就無法杜絕網(wǎng)銀系統(tǒng)被利用。
“包括支付寶、財富通等電子商務而產(chǎn)生的第三方支付平臺，目前在江蘇已至少有16家?！毙虃擅窬治稣f，從幾年來辦案經(jīng)驗分析，銀行資金在體內(nèi)的流向監(jiān)控本身不存在問題，但如果犯罪分子通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移巨額資金，或直接通過網(wǎng)絡游戲點卡大量購買后折價賣出，就可瞬間成功“洗錢”，辦案人員甚至追查不到資金去向。這其中也暴露出多重法律問題。
記者采訪金融界相關人士了解到，對于高犯罪風險的集中批量匯款業(yè)務，目前尚無審查和延時匯款措施，受害人即使在第一時間報警，也難以及時阻斷犯罪分子轉(zhuǎn)匯詐騙資金。
“彌補上述漏洞，需要通信、銀行高層真正樹立起客戶利益優(yōu)先保障的思路，拾遺補缺。惟有如此，方能有力支撐公安機關辦案，徹底摧毀電信網(wǎng)絡詐騙猖獗發(fā)案的根基?！苯K省公安廳網(wǎng)安總隊負責人認為。
網(wǎng)民響應
提供“金點子”切中問題要害
據(jù)了解，江蘇省公安廳通過網(wǎng)絡開展防范電信網(wǎng)絡詐騙“金點子”征集活動，得到全國各地網(wǎng)民的熱烈響應。網(wǎng)民們提供的很多建議切中了問題的要害。
來自安徽省合肥市的洪先生建議，可由政府聯(lián)合智能手機軟件開發(fā)企業(yè)開發(fā)防詐騙的APP軟件，并通過各種方式進行推廣；還可在社區(qū)建立“老年防騙課堂”集中學習防詐騙知識，并建立防騙咨詢熱線，加強防騙宣傳。
南京市民金先生則認為，“來電顯示不正確”導致群眾上當?shù)谋壤^高。群眾如果僅僅通過114核實，而不是反向撥打電話核實，就很容易被通過改號軟件發(fā)送的“真實”政府機關號碼所騙。因此，金先生建議對“改號軟件”問題依法規(guī)范。
一位化名“成熟質(zhì)感”的網(wǎng)民則建議，鼓勵電商推行客服號碼認證，移動電信運營商(包括虛擬移動運營商)在來電提醒時加認證服務(由消費者自由選擇，建議費用由電商和移動共同分擔)，同時可以嘗試及時聊天軟件發(fā)送賬戶等敏感信息時增加手機掃描認證程序。
“不論詐騙模式如何變化，不法分子都需要通過互聯(lián)網(wǎng)這個載體，必須借助網(wǎng)絡運營商、網(wǎng)站、服務器租賃公司等中間服務，最終達到詐騙目的，而目前銀行業(yè)對可疑詐騙資金流動監(jiān)管力度與犯罪高發(fā)、頻發(fā)的現(xiàn)狀極不適應?！眮碜愿＝ㄕ闹莸年愊壬ㄗh，公安機關應監(jiān)管住為網(wǎng)絡提供服務的單位和個人，采取技術手段發(fā)現(xiàn)、攔截、刪除詐騙信息；通訊銀行業(yè)則應對“專業(yè)銀行卡辦理人”“專業(yè)電話卡辦理人”“專業(yè)網(wǎng)站制作人”等類似高風險運營方式進行檢討，制定違法處罰條款，從根本上遏制網(wǎng)絡詐騙犯罪生存的空間。
