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    國產(chǎn)“山寨幣”潛藏坐莊套利禍心 交易規(guī)則隨意改

    放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-02-21  來源:中國新聞網(wǎng)   作者:王浩成
    銅之家訊:一年間漲幅曾超過80倍,一個月內(nèi)跌幅卻將近40%……正當(dāng)比特幣在中國這一最大交易市場走上“過山車”行情,模仿比特幣、采取網(wǎng)絡(luò)

    一年間漲幅曾超過80倍,一個月內(nèi)跌幅卻將近40%……正當(dāng)比特幣在中國這一最大交易市場走上“過山車”行情,模仿比特幣、采取網(wǎng)絡(luò)電子盤交易的國內(nèi)虛擬貨幣近期涌現(xiàn)。因其名稱繁多,發(fā)行紊亂,被稱為“山寨幣”現(xiàn)象。

    《經(jīng)濟參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),國內(nèi)交易的虛擬貨幣已超百種,年發(fā)行總額動輒近億元人民幣;部分“山寨幣”發(fā)展線下支付流通功能,市場暴跌造成投資者受損。專家認(rèn)為,國內(nèi)正興起以金融權(quán)益化為特征的虛擬貨幣熱,坐莊套利、違規(guī)流通及理財風(fēng)險迭出,成為互聯(lián)網(wǎng)金融隱患。

    國產(chǎn)虛擬貨幣層出不窮

    就在以網(wǎng)絡(luò)虛擬發(fā)行、交易為特征的跨國電子貨幣比特幣大跌的同時,我國模仿比特幣的“元寶幣”、“熊貓幣”等線上虛擬貨幣魚貫而出。

    根據(jù)中文虛擬幣行情網(wǎng)站“聚幣網(wǎng)”的信息顯示,目前在國內(nèi)可交易的虛擬貨幣達數(shù)十種。2014年1月至今,超過20款線上國產(chǎn)虛擬貨幣已宣布“發(fā)行”。

    《經(jīng)濟參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),國產(chǎn)山寨幣多模仿比特幣,名稱也花樣百出:2月2日至3日,兩天內(nèi)就有“企鵝幣”、“大象幣”、“蝸牛幣”三款國內(nèi)虛擬貨幣宣布上線;同時,一些虛擬貨幣事先約定未來發(fā)行總量,宣稱的發(fā)行總額不乏上億元人民幣。

    以國內(nèi)虛擬幣中規(guī)模較大的“元寶幣”為例,該虛擬幣宣稱年發(fā)行520萬枚,記者在其網(wǎng)絡(luò)交易平臺看到,6月10日報價探至21 .8元/枚,交易量達4.6萬枚。據(jù)此計算年內(nèi)發(fā)行總量超過4千萬元人民幣。

    事實上,2014年年初以來,虛擬貨幣炒作從比特幣向其他虛擬貨幣轉(zhuǎn)移,記者采訪了解到,在炒作獲利誘惑下,“山寨幣”也出現(xiàn)暴漲暴跌等苗頭,造成部分交易者受損。

    29歲的上海籍虛擬貨幣投資者賈某表示,不乏虛擬貨幣交易平臺隱匿歷史交易數(shù)據(jù),或宣傳提供保價“回購”。記者在交易記錄中看到,其于2013年11月30日購入總額約8萬元人民幣的“元寶幣”,報價約為119元/枚,12月18日賣出時已跌至26元/枚,幣值縮水近8成。

    此外,不乏虛擬貨幣涉足實物支付、證券發(fā)行行為,一些交易平臺已觸及金融權(quán)益類交易。

    山寨虛擬幣“元寶幣”的線上交易網(wǎng)站“元寶聯(lián)交所”就宣布,3月8日起發(fā)行與在美股上市的新能源汽車公司特斯拉(T esla)股票掛鉤的證券化投資品。此外,一些虛擬貨幣還在發(fā)展代幣支付流通功能,包括宣布推出國內(nèi)手機話費充值服務(wù),乃至在一些線上網(wǎng)店中引入虛擬幣支付。

    開個網(wǎng)站就能發(fā)幣

    與采取開源自律的比特幣相比,林林總總的“山寨幣”發(fā)行數(shù)量、生成方式更不規(guī)范。

    根據(jù)行情交易量數(shù)據(jù)計算,我國已是最大的比特幣交易市場。中國人民銀行等五部委在2013年12月發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》中已明確,比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第二十九條,任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場上流通。

    然而,各類線上貨幣采取線上交易、撮合報價,品種迭出,大有“方興未艾”之勢。

    總部設(shè)在上海的一家虛擬貨幣網(wǎng)站負(fù)責(zé)人表示,由于虛擬幣采取的電子生成方式屬于代碼共享,架設(shè)網(wǎng)站、炮制一款“山寨幣”的成本極低。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),模仿比特幣發(fā)行一款“山寨幣”,僅需更改數(shù)行代碼,數(shù)千元就能搭設(shè)網(wǎng)站。個別“山寨幣”交易所更堪稱“交易規(guī)則想改就改,歷史行情想刪就刪”,一旦行情不妙,平臺立刻出手,或調(diào)整交易規(guī)則,或是推出“T +0”。

    虛擬貨幣熱背后潛藏的風(fēng)險不容小覷。

    一方面,交易平臺“超范圍經(jīng)營”,存在動輒跑路、洗錢、坐莊套利等隱憂。以比特幣為例,2013年10月,注冊地位于我國香港的G B L平臺跑路,卷走超過3000萬元人民幣;自稱賬戶設(shè)在美國的“Bitfloor”宣布價值25萬美元的比特幣被盜后,也于2013年4月宣布關(guān)閉交易,表示“行情形勢已經(jīng)失控”。

    而與比特幣相比,“山寨幣”的運作更加不規(guī)范?!督?jīng)濟參考報》記者查閱多家虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站發(fā)現(xiàn),其備案資質(zhì)多為電子商務(wù)或網(wǎng)絡(luò)咨詢。但隨著市場規(guī)模持續(xù)放大,金融權(quán)益類交易成為其業(yè)務(wù)主體,甚至不乏涉嫌違規(guī)行為。

    比如,《中華人民共和國證券法》第十條規(guī)定,未經(jīng)依法核準(zhǔn),任何單位和個人不得向不特定對象公開發(fā)行證券。但在一家名為“元寶聯(lián)交所”的網(wǎng)站,其以虛擬幣為交易幣種,以拆分持有、權(quán)益分紅的方式公開發(fā)行理財產(chǎn)品,還定期發(fā)起線上股東分紅投票。

    另一方面,“國產(chǎn)”山寨虛擬幣大起大落,帶來的散戶參與風(fēng)險不言而喻。據(jù)介紹,此前多數(shù)“山寨幣”通過第三方支付充值、提現(xiàn),完成充值—交易—套現(xiàn)的資金鏈條。但受到各銀行和支付機構(gòu)收緊向虛擬貨幣平臺充值、提現(xiàn)后,目前的主要做法是提供比特幣與“山寨幣”之間的即時兌換,“曲線”繞過監(jiān)管實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。

    然而,當(dāng)前虛擬貨幣熱超出網(wǎng)絡(luò)游戲幣范疇,又不適用金融牌照,這一過程資金存在無監(jiān)管的風(fēng)險。如“萊特幣”報價從不到1元/枚一度以每天翻番的速度狂飆?!百|(zhì)數(shù)幣”、“比奧幣”等各色虛擬幣也從每枚幾角漲至數(shù)十元,但緊隨其后的往往是大跌?!安糠中袨橛坞x在金融機構(gòu)之外,資金不能受到金融機構(gòu)的監(jiān)管,已是一個現(xiàn)實的問題。”復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授陳浩然說。

    “無監(jiān)管”狀態(tài)需規(guī)范

    專家認(rèn)為,虛擬貨幣興起,在我國更多是作為游資易炒作的新品種,作為貨幣缺乏強有力的價值保證,短線炒作雖然短期收益可觀,但是風(fēng)險很大。

    針對虛擬貨幣證券化、支付化帶來的金融風(fēng)險,監(jiān)管部門普遍已加強規(guī)范力度。日本政府今年3月明確,虛擬貨幣比特幣不是貨幣,證券公司不得充當(dāng)其交易中介或開設(shè)專用賬戶。比特幣交易平臺G BL卷款“跑路”期間,虛擬貨幣熱已造成多國投資者受損。

    中國人民銀行此前已要求,各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)?!柏泿疟旧硎且环N載體,是一種價值貯藏的手段。這種經(jīng)過個人設(shè)計手段產(chǎn)生,能不能有效履行其支付手段,需要歷史回答。”中國社科院金融所研究員張躍文認(rèn)為,比特幣等虛擬貨幣受熱捧,也從側(cè)面說明我國投資渠道單一,普通投資者可選擇的投資方式有限。

    據(jù)介紹,對比特幣均采取審慎監(jiān)管,已是目前多國普遍做法。“以美國監(jiān)管部門查處的交易機構(gòu)‘自由儲備’為例,其大部分采用比特幣的都是違法交易如洗錢、武器走私?!鄙虾X斀?jīng)大學(xué)法學(xué)院研究員李宇認(rèn)為,如果缺乏監(jiān)管,線上“無國界貨幣”有淪為非法交易溫床的風(fēng)險。

    專家建議,投資者需要冷靜的頭腦。不盲目跟風(fēng)、量力而行,充分認(rèn)識其中的風(fēng)險。而針對虛擬貨幣近年發(fā)展態(tài)勢,建立、完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管平臺已成為市場新需求。

    張躍文認(rèn)為,如何保證資金和比特幣的安全,組織交易者是否合法、是否有資質(zhì),目前的監(jiān)管力量還不能有效達到這些地方。比特幣不能跟現(xiàn)實世界主要的流通幣種交易兌換,那么它的價值連一張廢紙都不如。即使有些國家承認(rèn)兌換,這種認(rèn)可也并非永久。比特幣發(fā)行隨時都有可能被終止,雖然號稱“去國家控制”,但實際依賴于某些個人和機構(gòu)。

    作為貨幣發(fā)行及政策制定方,中國人民銀行今年曾在官方微博表示,短期不會暫停比特幣交易。不過,種種國內(nèi)“山寨幣”已超出了傳統(tǒng)虛擬貨幣的“游戲幣”范疇,有投資者建議,亟待逐步建立及完善虛擬貨幣經(jīng)營及準(zhǔn)入制度。上海華榮律師事務(wù)所合伙人許峰認(rèn)為,與央行已明確不承認(rèn)合法地位的比特幣相比,山寨虛擬貨幣數(shù)量少、發(fā)行主體及方式不透明,受操縱的風(fēng)險更高。一旦破產(chǎn)、清盤,投資者保護、資本金兌付均是盲區(qū)。記者 杜放

     
     
     
     

     

     
     
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