銅之家網(wǎng)訊:大宗商品“騙貸”風(fēng)險(xiǎn)加劇,銀行收緊貿(mào)易融資。面對(duì)近期大宗商品價(jià)格持續(xù)下跌風(fēng)險(xiǎn),嗅覺(jué)靈敏的銀行已緊急收縮貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。證券時(shí)報(bào)記者獲悉,已有銀行下令暫停對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易或保稅區(qū)貿(mào)易開立遠(yuǎn)期信用證。這意味著企業(yè)利用銅等大宗商品進(jìn)行貿(mào)易融資行為引起了銀行的警覺(jué)。
收緊出現(xiàn)
5月份以來(lái),多個(gè)大宗商品現(xiàn)貨價(jià)格及期貨價(jià)格持續(xù)走低。數(shù)據(jù)顯示,滬銅期貨昨日繼續(xù)走低,而5月16日紐約原油、黃金期貨電子盤均在盤中創(chuàng)出新低。5月14日,鄭商所甲醇和豆粕期貨甚至在盤中出現(xiàn)跌停。
分析人士表示,歐債危機(jī)演繹成政治危機(jī),進(jìn)一步拖累大宗商品價(jià)格集體下跌。同時(shí),美國(guó)等經(jīng)濟(jì)體不佳的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)引發(fā)了商品期貨市場(chǎng)做空氣氛加劇。大宗商品價(jià)格快速下跌,已引起了銀行對(duì)此類貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的警惕。證券時(shí)報(bào)記者從多方獲悉,已有銀行采取了相應(yīng)行動(dòng)。
證券時(shí)報(bào)記者拿到的某銀行下發(fā)的一份通知顯示,該行要求下屬各行對(duì)所有轉(zhuǎn)口貿(mào)易或保稅區(qū)內(nèi)的貿(mào)易,不得開立遠(yuǎn)期信用證或提供其他適用信托收據(jù)期限管理的融資。通知還要求,對(duì)于存量客戶辦理保稅區(qū)內(nèi)特定商品進(jìn)口貿(mào)易融資的,客戶要提供進(jìn)口入境貨物報(bào)關(guān)單,否則該銀行將不予辦理。
據(jù)了解,存放于保稅區(qū)倉(cāng)庫(kù)的貨品,主要是用于進(jìn)口或者轉(zhuǎn)口貿(mào)易的大宗商品。其中,可以作為貿(mào)易融資質(zhì)押物的,有鋼、銅、鋁、鐵、大豆、棕櫚油等多種商品。
按照該行要求,相關(guān)企業(yè)只有將貨品進(jìn)口至國(guó)內(nèi),并提供入境報(bào)關(guān)單證,才能獲得銀行開立的遠(yuǎn)期信用證。而在此前,企業(yè)拿到信用證后,運(yùn)來(lái)的商品就可以存放在保稅區(qū)暫不報(bào)關(guān)。
持有遠(yuǎn)期信用證的企業(yè),只需在銀行繳納一定比例的保證金,由出口方銀行墊付貨款,等貨運(yùn)到之后再簽訂倉(cāng)單質(zhì)押協(xié)議,便可提前將貨品變現(xiàn),這相當(dāng)于獲得一筆90天或者180天的短期貸款。據(jù)了解,此類融資成本在5%至8%(年化成本,下同),而從銀行直接申請(qǐng)短期貸款的成本通常在10%以上,前者顯然更加劃算。
一位期貨公司高管表示,從貿(mào)易商處摸底情況看,銀行近期確實(shí)對(duì)某些大宗商品的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)有所收緊,但要完全叫停也比較難,因?yàn)?ldquo;上有政策,下有對(duì)策。”
“騙貸”之懼
一名接近上海銀監(jiān)局的人士告訴記者,該局不久前做過(guò)此類融資情況的調(diào)查,但是沒(méi)有發(fā)出暫停此類業(yè)務(wù)的通知。由此可見(jiàn),目前暫停轉(zhuǎn)口貿(mào)易融資的措施是銀行自發(fā)的行動(dòng)。據(jù)媒體報(bào)道,有銀行此類業(yè)務(wù)出現(xiàn)了一些壞賬。
去年底發(fā)生的鋼企老板跑路事件,讓部分銀行對(duì)大宗商品質(zhì)押融資業(yè)務(wù)心有余悸。今年春節(jié)前夕,無(wú)錫一洲集團(tuán)董事長(zhǎng)李國(guó)清“跑路”,一洲集團(tuán)旗下的一洲鋼材交易市場(chǎng)涉及鋼材質(zhì)押貸款的金額超過(guò)3億元。據(jù)媒體報(bào)道,通過(guò)重復(fù)抵押而造成“一批商品多項(xiàng)貸款”,是李國(guó)清的主要騙貸手法之一。
此類騙貸行為在轉(zhuǎn)口貿(mào)易中也難以杜絕。金瑞期貨研究所所長(zhǎng)朱鋒表示,倉(cāng)單質(zhì)押融資本是一個(gè)好產(chǎn)品,幫助了不少企業(yè)實(shí)現(xiàn)短期融資,但也滋生了一些風(fēng)險(xiǎn),尤其在貿(mào)易真實(shí)性方面,銀行逐一甄別虛假合同的難度較大。“銀行在這個(gè)時(shí)候收縮貸款也很正常。”他說(shuō)。